Глава 11 Операция “Отмывание”

Что ты чувствуешь, когда на входе в банк, в котором у тебя счет, надо пройти в бронированную дверь, пропускающую только по одному человеку за раз? О чем думаешь, когда стоишь в очереди к окошку, чтобы сделать перевод, получить деньги по чеку, разменять деньги, чтобы было чем давать сдачу в твоем баре или магазине? Когда хочешь взять ипотеку на дом и в качестве гарантии должен предоставить справку о зарплате отца, потому что у вас с женой временные места работы? Какие ассоциации вызывают у тебя теперь выражения вроде “кредитное плечо”, “рейтинг”, “кризис ликвидности” и “дефицит”? “Хедж-фонд”, “субстандартные закладные”, “кредитное сжатие”, “своп”, “слепой траст” – какие из этих слов ты мельком слышал? А значение каких из них сможешь объяснить? Ты убежден, что принадлежишь к тем 99 %, чье богатство равно богатству оставшегося 1 %, – и тоже веришь, что в том, что ты едва сводишь концы с концами, виноват финансовый капитализм? Банки могут заставить государства – а значит, и тебя тоже, только тебе-то они кредит не продлевают, – дарить им миллиарды; тебе тоже кажется, что это исполинский Молох, во главе которого стоит невидимая и неприкасаемая клика спекулянтов и руководителей, получающих больше, чем самые высокооплачиваемые звезды кинематографа и футбола? В чем-то ты ошибаешься. Никакая таинственная сила тебя не душит, никакого Фантома, закончившего лучшие университеты мира, одетого в баснословно дорогие костюмы, ведущего себя со сдержанным достоинством, нет в природе.

Я уже приводил примеры на этот счет. Вроде той истории с мафиозо средней руки, собравшимся выкупить банк за жалкие пятнадцать миллионов евро – пятнадцать миллионов заплесневевшими купюрами, которые вынимают из магазинной тележки, пересчитывают, а потом прикарманивают. Я упоминал уже и некоторых наркодельцов, которые на свою беду ошиблись с выбором кредитного учреждения, желая не только пустить в рост свои доходы от кокаина, но и продать произведения искусства – полотна Рейнольдса, Рубенса и Пикассо. Но на каждый такой случай приходится десятки других наркоторговцев, чей выбор падает на правильные банки – в офшорах или в крупнейших мировых финансовых центрах.

Банки и их власть – такое же творение человеческих рук, как и все остальное. В том, что эта власть оказалась настолько губительной, винить надо не только обдолбанного жадного брокера или отдельного продажного чиновника, а сразу всех: от трейдера, которому дозволяется вести самые рискованные операции, и команды специалистов, скупающих на мировом рынке ценные бумаги, которые потом так или иначе сольются в фондах, предложенных их же собственными организациями, до простого служащего, который по чьему-то совету поможет тебе пристроить понадежнее сбережения, и вплоть до кассира. Все они исполняют распоряжения банка, и зачастую они честные люди. Честные не только в том смысле, что они не совершают преступлений, – они искренне верят, что действуют во благо банка, а значит, и не пытаются навредить клиенту. Иногда их честность чуть сдает позиции, но не по личным корыстным мотивам, а из-за подчинения привычному порядку вещей, негласным указаниям, защищающим интересы банка. Это случается и на верхних, и на нижних ступенях иерархии и тоже является частью системы. Вот мы и подошли к механизму планетарного масштаба, который может казаться тебе плодом заговора, тогда как на самом деле в основе его функционирования лежит принцип, известный как “банальность зла”[87].

Но раз уж в качестве шестеренок выступает огромное количество покорных, заурядных людей, из-за попавшего в него зернышка этот же механизм в любую минуту может заесть. Взять, к примеру, человека, который, не случись 11 сентября, так и сидел бы в пронизываемом сыростью кабинете одного из лондонских полицейских участков. Но вот только рухнули башни-близнецы, Соединенные Штаты начинают приходить в себя. Джордж Буш-младший издает Патриотический акт, призванный, помимо прочего, предотвращать, выявлять и преследовать международное отмывание денег и финансирование терроризма. Принятие этого закона приводит к введению особых мер в банках США, распространяющихся на юрисдикции, учреждения и банковские счета, подозреваемые в причастности к отмыванию грязных денег. Максимальная прозрачность финансовой деятельности и отчетности по ней, ограничение межбанковских операций и ужесточившиеся меры наказания нарушителей – американская анти-террористическая политика затронула все.

Четыре года спустя порог Wachovia Bank, одного из колоссов американской кредитной системы, переступает белокурый англичанин с непослушным чубом. Его зовут Мартин Вудс, и с недавних пор он работает в лондонском офисе старшим агентом по борьбе с отмыванием денег. Он педантичен, старателен и наделен почти что маниакальной страстью к порядку. Именно такой человек нужен банку, желающему скрупулезно следовать новым порядкам борьбы с отмыванием денег. Но Мартин не просто усердный сотрудник, умеющий считать, и любитель двойной бухгалтерии. Он бывший агент Управления уголовных расследований Великобритании, и это дает ему огромное преимущество перед банковскими служащими всего мира: Мартин знает людей. Он умеет с ними разговаривать, считывать знаки, определять оттенки настроения. Для оценки людей он использует таблицу, включающую в себя градацию цветов, деньги в ней – лишь одна из переменных. Цвет правды, цвет лжи и цвет долларов. Мартин вне конкуренции, и он опасен.

История продолжается, на сцене уже трое актеров: страна, отвечающая на удар; комплекс мер, призванных задушить на корню потенциальные угрозы, перерезав источники их финансирования; человек, мечтающий делать свою работу. Никак не обойтись без четвертого актера – самолета “дуглас DC-9”. Он приземляется в Сьюдад-дель-Кармен, штат Кампече, где поджидающие его мексиканские военные обнаруживают на борту сто двадцать восемь черных чемоданов с кокаином – пять с половиной тонн порошка стоимостью около ста миллионов долларов. Эта фантастическая операция – прямой удар наркоторговле в челюсть. Но следователей ждет еще одно сногсшибательное открытие: деньги, на которые был куплен DC-9, принадлежавший картелю Синалоа, были отмыты в одном из крупнейших банков США – а именно в Wachovia Bank.

Пока спецслужбы копаются в прошлом DC-9, Мартин проверяет документы клиентов Wachovia Bank. Это работа следователя, но также и сотрудника на той должности, на которую его взяли. Зарываться с носом в бумаги и возиться до умопомрачения с цифрами и датами, потом сводить все данные и проверять, нет ли расхождений. В Мексике, обнаруживает Мартин, обналичили множество дорожных чеков, и с ними что-то неладно. Зачем туристу такая куча денег? Взгляд его падает на номера серий, странным образом следующие друг за другом. Да и подписи – почему они настолько похожи? Он сообщает начальству о подозрительных случаях, многие из которых связаны с casas de cambio, мексиканскими обменными пунктами. Мартин часами висит на телефоне, пишет письма по электронной почте, договаривается о встречах и совещаниях для обсуждения отчетов, которые он продолжает отправлять с упрямой решимостью. Пахнет жареным, и ответы из Мексики и США только подтверждают его подозрения. Из-за бесконечных проверок со стороны американских властей Wachovia разрывает отношения со многими casas de cambio, а те из них, кто пережил прореживание, решают не высовываться. Атака извне расшатывает банковского исполина и вынуждает его провести чистку. Но внутри самой организации царит безмолвие. Молчание и бойкотирование – худшие формы запугивания. Мартин продолжает писать свои Suspicious Activity Reports, отчеты о подозрительной деятельности. На все замечания, что он никогда не получит ответа и его инициатива приведет к крупным неприятностям, он реагирует как обычно – улыбается, глядя в пол. Очередной отчет отправлен в пустоту, и вдруг в ответ приходит сообщение: последний доклад не соответствует правилам, сфера деятельности Мартина не включает в себя США и Мексику. Это начало конца. Ему вставляют палки в колеса, жизнь в офисе становится невыносимой, Мартина лишают доступа к файлам с важной информацией. Wachovia переходит в контрнаступление, молчание больше не эффективно, пора заткнуть неуемного проныру.

По ту сторону Атлантики следователи, продолжающие заниматься делом DC-9, выясняют, что начиная с 2004 года на счета в Wachovia из касс картеля Синалоа поступило несколько миллиардов долларов. Оказывается, банк три года не соблюдал протоколы борьбы с отмыванием средств, и таким образом через него прошли 378,4 миллиарда долларов. В том числе – не меньше ста десяти миллионов были заработаны наркоторговлей, после чего оказались в международных банковских системах. Так все и было. Деньги поступали из casas de camhio. Самый богатый картель мира отправлял деньги, совсем как mamacitas[88], которые распарывают шов в матрасе и достают свои сбережения, или старики, продающие небольшой участок земли, чтобы поддержать уехавших в США внуков. В тех же обменных пунктах можно было открыть счета, которые вел филиал Wachovia Bank в Майами. Таким образом в Мексике вносились миллионы долларов наличными, которые впоследствии переводились на счета Wachovia в США и использовались для покупки ценных бумаг или имущества. Нередко деньги в casas de camhio вносили сами наркокартели. Так, к примеру, они перевели на счета Wachovia около тринадцати миллионов долларов, чтобы приобрести на них самолеты для перевозки наркотиков. На борту этих самолетов было конфисковано в сумме больше двадцати тонн кокаина.

В английском языке для выражения “заявить в полицию” есть замечательный эквивалент: blow the whistle, что дословно переводится как “дуть в свисток”. Мартин дует в свисток изо всей мочи, и наконец Wachovia понимает, что усмирить свистуна можно, только придушив. Травля внутри кампании доводит Мартина до нервного истощения, и ему назначают лечение у психиатра. Он выбывает из игры, но из последних сил решается на еще одну попытку. Он знает о готовящейся в Скотланд-Ярде встрече, на ней, хочется верить, окажется кто-то из коллег, готовых его выслушать. За один стол с Мартином садится представитель Управления США по борьбе с наркотиками, приветливый мужчина с внимательным взглядом. Мартин, не думая долго, выкладывает как на духу свою историю. Он полностью доверяется незнакомцу, с силой пинает ногой камень в надежде, что тот вызовет сход лавины. Камень будет катиться до 16 марта 2010 года, пока вице-президент Wachovia Bank не подпишет наконец бумагу с признанием, что банк обслуживал двадцать две casas de camhio в Мексике, от которых получал деньги в виде переводов и дорожных чеков.

Почти о том же самом четырьмя годами ранее и заявлял, на свое несчастье, Мартин Вудс. В самые тяжелые для него годы он выдвинул против Wachovia обвинения в запугивании, но все, чего ему удалось добиться, так это выходного пособия в обмен на обязательство не разглашать условия договора. Невеселый эпилог – по крайней мере, до марта 2010 года, пока за несколько дней до письменного признания вины Wachovia Bank Мартин наконец не берет реванш. Он получает письмо от Джона Дугана, главы управления валютного контроля, который осуществляет надзор за банками в Министерстве финансов США. “Вы не только помогли нашему расследованию предоставленной информацией, – пишет Дуган, – но и проявили огромное мужество и порядочность, заявив на виновных. Без помощи таких людей, как вы, наши кампании против Wachovia или им подобных были бы невозможны”.

Власти назначают Wachovia Bank deferred prosecution, отсрочку уголовного преследования, то есть испытательный срок, до окончания которого откладывается предъявление обвинения: если на протяжении года банк действует в соответствии с законодательством и выполняет все обязательства, предусмотренные в подписанном признании вины, претензии будут сняты. Наверно, они думают, что проявляют чувство ответственности. В этот непростой период для страны, с трудом выкарабкивающейся из самого жестокого финансового кризиса со времен Великой депрессии, нельзя рисковать крупным банком – если он рухнет, катастрофа разразится по новой. Испытательный срок заканчивается в марте 2011 года, и теперь Wachovia Bank снова чист перед законом. Ему пришлось выплатить государству 110 миллионов долларов за потворство – в нарушение положений о борьбе с отмыванием денег – финансовым сделкам, связанным с наркоторговлей, а сверх того еще пятьдесят миллионов долларов штрафа. Цифры весьма внушительные, но они становятся смешными, если их сравнить с прибылью банка масштаба Wachovia, составившей в 2009 году около 12,3 миллиарда долларов. Отмывать деньги – это выгодно. Никому из рядовых сотрудников или руководителей не пришлось и дня провести в заключении. Никто не виноват, никто не должен отвечать. Дело ограничилось скандалом, впрочем уже вскоре преданным забвению.

Однако надо научиться читать между строк и вернуться к истории Мартина, которому смелость и упрямство помогли добиться куда большего, чем написано в приговоре. Уклончивость властей наглядно показала, как тесно связаны между собой банки и семьдесят тысяч жертв войны, развязанной мексиканскими наркодельцами. Но это еще не всё. Копаясь в грязных махинациях, Мартину пришлось основательно испачкать руки, чтобы запустить заглохший защитный механизм американской банковской системы. Это была вспышка среди ясного неба. На заднем же плане назревают громы и молнии. После 11 сентября наступила пора жесткого контроля, но как раз в то время, когда Мартин занимался своим расследованием, грянул финансовый кризис, и атмосфера изменилась. Тут и приговор мегааферисту Бернарду Мейдоффу, получившему сто пятьдесят лет тюрьмы, и дело французского трейдера Жерома Кервьеля, который должен не только провести пять лет в заключении, но еще и вернуть банку Societe Generate почти пять миллиардов евро, чтобы покрыть причиненные им убытки. Пусть подсудимые и называют себя зачастую козлами отпущения существующей системы, но они при этом нанесли огромный ущерб физическим лицам, компаниям и обществу в целом. Наркодоллары, крутящиеся в банках, хотя бы никому не вредят – по крайней мере на сторонний взгляд, – а может, даже наоборот, привносят живительный глоток кислорода в виде наличных денег. В декабре 2009 года Антонио Мария Коста, в то время представитель Управления ООН по наркотикам и преступности, даже выступает с шокирующим заявлением. Как выяснилось, говорит он, ряду банков удалось избежать банкротства исключительно благодаря прибыли преступных организаций – единственному ликвидному капиталу для инвестиций. Данные Международного валютного фонда безжалостны: с января 2007 года по сентябрь 2009 года общая сумма обесцененных активов и безнадежных долгов банков США и Европы составила тысячу миллиардов долларов. Добавим к этим потерям банкротства одних кредитных учреждений и введение внешнего управления в другие. Во второй половине 2008 года ликвидность становится главной проблемой банковской системы. Как подчеркивает Антонио Мария Коста, “из-за нежелания банков выдавать кредиты система была фактически парализована”. Создается впечатление, что одни лишь преступные организации владели достаточным количеством наличных денег, чтобы инвестировать их и отмывать.

Не удивлюсь, если на этом месте кто-то уже решит, что я помешался. Проблема, может возразить тут этот кто-то, не столько в деньгах мафии, сколько в финансовой системе. Деньги расширяются в объеме подобно газообразному веществу. Достаточно пузырю лопнуть, как высвобождается целое облако и очень скоро распыляется до космических размеров, так что поступившие изначально наркодоллары меркнут на его фоне. Что и происходит 15 сентября 2008 года: сход лавины вызван банкротством Lehman Brothers, и чтобы остановить ее, потребуются миллиарды из государственных средств. Эта история зарождается среди небоскребов Уоллстрит, так далеко от нищих городков Калабрии, колумбийских джунглей, приходящих в упадок и обагренных кровью городов на мексиканской границе, и кажется, что она не имеет никакого отношения к обману, о котором я говорю. Как известно, Lehman Brothers инвестировал огромные суммы в субстандартные закладные, превратившиеся в прибыльный способ перепродать ипотеки, которые многие заемщики не могли выплатить. Чистая прибыль, полученная из долгов. Но вот игра окончена, и огромное количество людей, купивших себе таким образом дома, оказывается на улице. Но главное – принятое в этот момент решение обанкротить банк-пустышку приводит к катастрофическим последствиям. Теперь надо срочно спасать остальные банки и страховые компании, действовавшие более или менее по тому же принципу, что и Lehman Brothers. Но даже помощь государства – лишь временное латание дыр в системе, основанной на подобной динамике. Загвоздка вот в чем: чтобы набить желудок, накапливая несметные богатства, банки должны поглотить достаточное количество твердой пищи, от которой они смогут избавиться, только когда кто-то попросит у них деньги, и неважно каким образом. Это проблема ликвидности. Алхимия современных финансов опирается на пресуществление денег из твердого состояния в жидкое – ликвидное – или газообразное. Но имеющегося соотношения твердое – жидкое недостаточно, и с каждым днем это ощущается все сильнее. На прогрессивном Западе закрываются фабрики, а потребление стимулируется возможностью покупки в долг с помощью кредитных карт, лизинга, рассрочки или ссуд.

А кто, напротив, получает самую высокую прибыль за товар, который надо оплачивать весь целиком и сразу? Наркодельцы. Конечно, не только они. Но вполне возможно, что реальные деньги мафии действительно играют решающую роль в предотвращении краха финансовой системы. Здесь и таится опасность.

Как показало недавно исследование двух экономистов из Университета Боготы, Алехандро Гавирии и Даниэля Мехии, 97,4 % денег, заработанных в Колумбии на наркоторговле, исправно отмываются в банковских системах США и Европы при помощи различных финансовых операций. Это сотни миллиардов долларов. Отмывание осуществляется с помощью пакетов акций, и этот механизм больше всего похож на матрешку: наличные деньги превращаются в электронные ценные бумаги и перемещаются между странами. Когда они попадают на другой континент, они уже практически чисты, а главное, отследить их путь невозможно. Таким образом система межбанковских кредитов постоянно подпитывается доходами от наркоторговли и других незаконных видов деятельности. Некоторые банки избежали краха исключительно благодаря этим деньгам. Официальная экономическая система впитала в себя, предварительно отмыв до скрипа, значительную долю наркодолларов, объем которых исследователи оценивают в триста пятьдесят два миллиарда.

Триста пятьдесят два миллиарда долларов – прибыли наркоторговли превышают треть всех потерь банковской системы, насчитанных в 2009 году Международным валютным фондом, а ведь это лишь выступающая над поверхностью или угадываемая под водой верхушка айсберга, навстречу которому мы движемся. Банки, получившие власть над существованием множества людей и над правительствами самых богатых и демократических государств, в то же время сами оказываются жертвами шантажа. Теперь уже проблемы не где-то там далеко, в несчастных странах вроде Мексики или Колумбии, не на Юге Италии – соучастнике и жертве собственного распада, – на Сицилии, в Кампании или Калабрии. Вот о чем я хочу прокричать во весь голос, чтобы мир узнал об этом и нашел решение проблемы.

Так поступил и whistleblower Мартин, выведя на чистую воду Wachovia Bank, но панегирики американских властей не облегчили его жизнь в финансовых кругах. Он был вынужден открыть свое дело – два консалтинговых агентства, специализирующихся на борьбе с отмыванием денег: Woods Mf Associates и Hermes Forensic Solutions. Но Мартин хочет опять работать на влиятельное кредитное учреждение. Он обращается в Royal Bank of Scotland, второй по величине в Великобритании и входивший раньше в десятку крупнейших банков мира, пока не разразился финансовый кризис 2008 года и банк не оказался одним из тех гигантов, которых приходилось спасать любой ценой. Британское правительство временно сохранило за собой почти 70 % акций, и теперь шотландскому банку предстояло сделать все, чтобы вновь завоевать доверие инвесторов. Можно предположить, что прием на работу такого человека, как Мартин Вудс, был вызван как раз желанием соблюсти самым строгим образом все правила и условности. Однако в июле 2012 года Royal Bank of Scotland, несмотря на уже подписанный контракт, неожиданно отзывает свое предложение – похоже, руководство банка только что узнало о роли Мартина в деле Wachovia. А еще через несколько дней разражается скандал вокруг ЛИБОР: выясняется, что крупнейшие банки, в том числе и Royal Bank of Scotland, годами манипулировали лондонской межбанковской ставкой предложения, этим важным ориентиром для европейских ставок по межбанковским кредитам.

Мартин не сдается и снова идет в суд. Но дело заканчивается для него поражением. Британский судья решает отклонить иск, сославшись на формальность: как утверждает банк, рабочие отношения так и не были начаты, а значит, Вудс не может обращаться за защитой своих прав в судебный орган для решения трудовых споров. Между тем Мартин становится консультантом по финансовым преступлениям в медиагиганте Thomson Reuters. До сих пор ни один банк не решился нанять его.

Главными мировыми прачечными для грязных денег на сегодняшний день остаются Нью-Йорк и Лондон. Не налоговый рай, вроде Каймановых островов или острова Мэн, а лондонский Сити и Уолл-стрит. Как говорит в феврале 2012 года на одном из заседаний американского Конгресса Дженнифер Шаски Калвери, глава специального подразделения Министерства юстиции США по борьбе с финансовыми преступлениями, “под прикрытием миллиардов долларов, ежедневно курсирующих от одного банка к другому, банки Соединенных Штатов используются для хранения огромных сумм преступного происхождения”. Центры мировой финансовой власти держатся на плаву благодаря кокаиновым доходам.

Люси Эдвардс – блистательная деловая женщина. Она вице-президент лондонского представительства Bank of New York, а ее муж Питер Берлин – директор британской компании Вепех Worldwide. Люси приглашают на двухдневную конференцию, посвященную финансовым услугам для клиентов из Скандинавии, Восточной Европы и России. Она идеально подходит для этой задачи, поскольку, как и ее муж, родилась в бывшем СССР, а потом перебралась в англосаксонскую среду и приняла новое гражданство. Люси прекрасно разбирается в теме своего доклада: “Отмывание денег: новые формы и урегулирование”. Пока она выступает перед восхищенной аудиторией, английские власти, много лет расследующие деятельность русских преступных группировок, доводят до сведения американских властей, что Вепех использует счет в Bank of New York для перевода огромных сумм. Это еще не всё. Вепех связана с YBM Magnex, фиктивной компанией, принадлежащей одному из самых могущественных боссов русской мафии Семену Могилевичу.

Как выясняет ФБР, Могилевич отмывает через Bank of New York миллиарды долларов. Непрерывный, стремительный денежный поток, впрочем, совершенно не смущал служащих банка, ограничившихся лишь одним-единственным отчетом о подозрительной деятельности. Эти деньги, помимо прочего, нашли свое применение в предвыборных кампаниях нескольких русских политиков. Прокуроры Нью-Йорка высчитывают, что в круговороте отмываемых средств оказались противозаконные переводы на общую сумму в семь миллиардов долларов, поступавшие из России на американские счета, а далее переводившиеся на другие счета по всему миру с помощью цепочки подставных компаний.

В деле Bank of New York за решетку, да и то всего на две недели, попадает лишь один человек, Светлана Кудрявцева – сотрудница банка, совравшая агенту ФБР насчет премии в пятьсот долларов, которую ей ежемесячно выплачивали Питер Берлин и его жена. Банк отделывается штрафом в тридцать восемь миллионов долларов и обязательством соблюдать в будущем правила борьбы с отмыванием денег.

Методы Могилевича и его коллег легко можно перенести в любую среду, например в итальянскую. В 1999 году прокуратура Римини отслеживает текущие счета двух украинцев и одного русского, стоящих, как написано в материалах дела, во главе “преступной группировки, целью которой было установление контроля над регионами Эмилия-Романья и Марке”. Benex International, Bank of New York, Banca di Roma и Banca di credito cooperativo di Ospedaletto в Эмилии-Романье – через эти счета прошло больше миллиона долларов. Миллион приятно шуршащих долларов, готовых к использованию русской мафией в Италии.

Даже такую скучную тему, как законодательная регуляция борьбы с отмыванием денег, Люси Эдвардс может сделать захватывающей. Она прекрасный оратор и умеет найти золотую середину между доверительной интонацией и серьезностью. Не раз ей удается вызвать смех в аудитории. Но наконец доклад окончен, и после аплодисментов многие слушатели поджидают рядом с кафедрой, за которой она так оживленно рассказывала о наиболее важных клиентах Bank of New York, чтобы пожать ей руку и поздравить с успехом. Она замечательно выступила.

Через два месяца банку придется уволить Люси. Вместе с Питером Берлином они приложили руку к отмыванию баснословных сумм. Признав свою вину в отмывании денег, мошенничестве и других тяжких федеральных преступлениях, она тоже отделается простым штрафом в двадцать тысяч долларов и полугодом домашнего ареста. Женщина, объехавшая весь мир с лекциями о борьбе с отмыванием денег, сама их тайком отмывала. Я часто задаюсь вопросом, что она чувствовала по окончании каждого своего доклада, стала бы она оправдываться, пытаться объяснить смысл своей двойной игры, если бы ее вывели на чистую воду.

Не знаю, выступает ли Люси по-прежнему с докладами о борьбе с отмыванием денег, но, во всяком случае, у нее большой запас историй на этот счет. Контрольные органы трещат по швам. В неспокойные летние месяцы 2012 года, когда перед носом Мартина вдруг захлопнулись двери Royal Bank of Scotland, пристальное внимание властей США привлекают несколько крупнейших банков Америки и Европы, в том числе Bank of America, который, как утверждает ФБР, использовали “Сетас” для отмывания наркодолларов. 12 июня 2012 года федеральные агенты арестовывают семь человек, среди которых есть и важная шишка. Хосе Тревиньо Моралес – брат Мигеля, на тот момент видного босса самого жестокого мексиканского картеля, – в США выступает как предприниматель. Род его деятельности особенно ценится в южных штатах: он разводит скаковых лошадей, которые потом принимают участие в наиболее значимых скачках и часто занимают призовые места. Под прикрытием этого бизнеса он прячет и инвестирует грязные деньги. Но прежде чем отмывать деньги столь прибыльным и приятным способом – общим объемом финансирования, по оценке следователей, около миллиона долларов в месяц, – надо было сначала доставить их на счет в США. Bank of America тотчас же демонстрирует готовность содействовать следствию, что позволяет ему избежать предъявления обвинений в незаконной деятельности. Он до сих пор работает, будто ничего не случилось.

Обнаружить факт отмывания денег невероятно трудно, непросто и определить его объем или степень преступной халатности участников. Это почти то же самое, что пытаться удержать в кулаке горсть песка – песчинки ускользают между пальцев. Если же хоть одна песчинка и останется в руке, то скорее по воле случая, а не из-за силы вашего желания. Нечто подобное происходит с проживающим в Западной Вирджинии Бартоном Адамсом, официально – врачом, специализирующимся на терапии боли, а на самом деле – мошенником, к тому же не слишком предусмотрительным. Он попадается на перемещении сотен тысяч долларов, которые получил, обманывая систему здравоохранения и налоговую службу, со счета на счет между банком HSBC в США и его филиалами в Канаде, Гонконге и на Филиппинах. HSBC – это настоящий исполин: пятый банк в мире по рыночной стоимости, в Великобритании его отделения на каждом шагу, за рубежом представительства открыты в восьмидесяти пяти странах. Как и Мартин в деле Wachovia, Бартон словно сталкивает ногой первый камешек. Впрочем, в его случае все происходит невольно. 16 июля 2012 года Постоянная комиссия при американском Сенате официально подтверждает сведения, уже несколько месяцев как просочившиеся в прессу: HSBC и его американский филиал, HBUS, подвергли финансовую систему США серьезной опасности, связанной с отмыванием денег, финансированием наркоторговли и терроризма. Согласно отчету комиссии, при посредстве HBUS головной банк HSBC соединил разбросанные по миру филиалы с американским, предлагая клиентам из разных стран долларовые операции, передвижение капиталов, обмен валюты и другие инструменты, нарушая при этом некоторые положения банковского законодательства США. Таким образом деньги мексиканских наркоторговцев и террористов оказались на территории Соединенных Штатов. Учитывая, что в HBUS имеют счета тысяча двести других банков, в том числе – более восьмидесяти филиалов HSBC, не вызывает сомнений, что в отсутствие надлежащего контроля эти услуги могут стать широченной автострадой, по которой нелегальные капиталы ворвутся в США.

Из материалов сенатской комиссии выясняется, что НВ US оказывал корреспондентские банковские услуги мексиканскому филиалу HSBC, рассматривая его как клиента с низким уровнем риска, невзирая на серьезнейшие проблемы с отмыванием денег и наркоторговлей в стране, в которой тот ведет свою деятельность. За 2007–2008 годы HSBC Mexico перечисляет в HBUS семь миллиардов долларов наличными, гораздо больше, чем другие мексиканские банки, вызывая тем самым серьезные подозрения, что часть этих денег могла быть выручена от продажи наркотиков в Соединенных Штатах. В конце 2012 года банк выражает свое сожаление в связи с произошедшим и соглашается выплатить штраф в размере почти двух миллиардов долларов – что опять же меньше трети полученного ими от одних только мексиканских картелей.

Особыми отношениями с наркобаронами могут похвастаться не только банки, расположенные на Уолл-стрит или в лондонском Сити. Финансовые учреждения, через которые отмываются преступные деньги, разбросаны по всей планете, и нередко они оказываются в довольно небезопасных местах. Например, в Ливане, через который, как утверждают магистраты Катандзаро, проводил деньги семейства Вибо-Валентии австралиец Никола Чиконте. Один из крупнейших банков этой страны – бейрутский Lebanese Canadian Bank. У него сеть отделений по всему Ливану, представительство в канадском Монреале и свыше шестисот сотрудников. Банк предлагает самые разнообразные финансовые услуги и корреспондентские счета по всему миру. Как заявляет 17 февраля 2011 года Министерство финансов США, имеются веские причины подозревать Lebanese Canadian Bank в отмывании денег для шиитской группировки “Хезболла”, а следовательно, к нему применимы ограничительные меры, предписанные Патриотическим актом. По данным Министерства, недостаточные меры контроля и сговор внутри компании позволили ливанскому банку отмывать средства для преступной сети, поставлявшей наркотики из Южной Америки через Западную Африку в Европу и на Ближний Восток и пропускавшей через счета в Lebanese Canadian Bank по двести миллионов долларов в месяц. Поименно называются менеджеры банка, проводившие банковские операции. Как утверждают прокуратура Манхэттена и УБН, Lebanese Canadian Bank был одним из звеньев схемы, благодаря которой с января 2007 года по начало 2011 года в США оказались не менее двухсот сорока восьми миллионов долларов. Эти деньги – прибыль от наркоторговли и другой противозаконной деятельности, которой занимается группировка ливанского наркобарона Аймана Джумаа, а тратятся они в Америке на покупку подержанных автомобилей. Затем эти автомобили продают в Западной Африке, искусственно завышая объем доходов, чтобы замаскировать грязные деньги колумбийских и мексиканских картелей, вливающиеся в прибыль от продажи машин. Вырученные средства стекаются в несколько обменных пунктов Бейрута, откуда перечисляются на счета в Lebanese Canadian Bank, а частично – также на счета “Хезболлы”, организации, по мнению властей США, террористической и все больше втягивающейся в торговлю наркотиками.

Деньги, заработанные на наркоторговле и отмытые, не только скрепляют – не каждым днем все прочнее – союзы между террористическими и преступными организациями, но и говорят нам о еще одной связке, более сложной, крепкой и, наверно, более опасной: единение с коррупцией, проросшей уже на всех уровнях и оттого примелькавшейся. Приведу яркий пример того, какие трудности могут поджидать на этом поприще, – это дело тянулось больше десяти лет, что делает его еще нагляднее. 15 ноября 1995 года элегантная мексиканская дама по имени Паулина Кастаньон желает получить доступ к своей ячейке в одном из старейших частных банков Женевы Pictet Cie. Однако, как объясняют ей вышколенные сотрудники, в системе защиты подземного банковского хранилища случился технический сбой. За выигранное таким образом время в банк успевают приехать с ордером на арест швейцарские агенты, действующие по запросу УБН. Ожидающая клиентка оказывается женой Рауля Салинаса де Гортари, брата бывшего президента Мексики, чей фальшивый паспорт лежит в той же ячейке. В Мексике давно поговаривали о связях Рауля с главарями мексиканских и колумбийских наркокартелей. Сначала по этому следу идет Управление по борьбе с наркотиками, а затем еще и генеральный прокурор Швейцарии Карла Дель Понте, которую едва не убили в Палермо вместе с Джованни Фальконе, когда они вместе работали над делом Pizza Connection. Рауль Салинас, утверждает обвинение, облагал астрономическими сборами всех перевозчиков кокаина, от медельинцев и картеля Кали до мексиканских картелей, возникших после раздела территории, предложенного Крестным отцом, и особенно картель Залива. По предварительным подсчетам, речь идет об общей сумме примерно в триста миллионов долларов, переведенной на заграничные счета, из которых девяносто-сто миллионов оказались между 1992 и 1994 годами в Швейцарии. В частности, через Citibank Mexico средства попадали на счета с привилегированным банковским обслуживанием в лондонском и цюрихском филиалах, а также в наиболее престижные швейцарские банки: SBC, UBS, Banque Privee Edmond de Rothschild, Credit Suisse, Julius Baer. Американский гигант помог Салинасу с трансакциями, запутав следы происхождения денег. Каким образом? Прежде всего на имя Салинаса был открыт счет в нью-йоркском филиале. Далее Citibank через свою трастовую компанию Cititrust, зарегистрированную на Каймановых островах, приводит в боевую готовность инвестиционную компанию Тгосса, расположенную все в том же налоговом раю, – в ней-то и будет храниться состояние Салинаса. А чтобы сохранить в тайне его имя, Citibank создает еще одну компанию, Tyler, выступающую в роли главного акционера Тгосса, и от имени последней открывает два инвестиционных счета в Citibank London и Citibank Switzerland. Вдобавок к тому американский банк не только отказывается от идентификации клиента и не заполняет его профиль по стандарту “Знай своего клиента”[89], но даже позволяет Раулю Салинасу осуществлять операции под чужим именем. Ни по каким американским документам он не проходит как владелец или бенефициар компании Тгосса, а также никак не связан с деньгами, переводившимися через Тгосса из Мексики в Нью-Йорк и далее в Лондон и Швейцарию.

Время от времени переводы из Мексики осуществляет Паулина, которую вице-президент мексиканского представительства Citibank представлял своим мексиканским коллегам под вымышленным именем “Патрисия Риос”. Под этим именем сеньора Салинас вносит на счет в Citibank Mexico чеки из по меньшей мере пяти мексиканских банков, а далее средства конвертируются в американские доллары и перечисляются в нью-йоркский офис. Таким образом деньги оказываются на так называемом concentration account, то есть депозитном счете, на который стекаются капиталы различных клиентов и филиалов банка, после чего они распределяются по разным конечным пунктам.

Есть некая ирония в том, что удар нанесла страна, известная своими вековыми традициями банковской тайны. И там же, в Швейцарии, много лет тянулось судебное разбирательство по делу Салинаса. Оно продолжилось и после того, как Карла Дель Понте стала прокурором Международного трибунала ООН по бывшей Югославии в Гааге и занялась преступлениями Слободана Милошевича, а закончилось процессом, в ходе которого швейцарский судья установил, что ряд структур мексиканского государства покровительствовали наркоторговле и обнаруженные деньги не могли иметь законного происхождения. Они до сих пор заморожены на счетах в швейцарских банках – до тех пор, пока мексиканское правосудие не заявит, в свою очередь, о связи между Салинасом и картелями. Вот он, поворотный момент. Однако за недостатком доказательств дело закрывают. В 2008 году Швейцарская конфедерация решает отдать мексиканскому государству семьдесят четыре миллиона долларов из общей суммы, выросшей к тому времени уже до ста тридцати миллионов, а также выплатить часть денег третьим лицам, доверившим свои средства Раулю Салинасу. Но и это еще не конец. 19 июля 2013 года мексиканский федеральный судья снимает с него обвинение в незаконном обогащении. Доказательств того, что Салинас нажил свое состояние посредством преступной деятельности, не найдено.

В этой нескончаемой истории проявляет себя главная проблема: отсутствие как инструментов, так зачастую и желания нанести удар по грязным деньгам, тем более когда обвиняемый не из явных членов преступной группировки, а один из тех представителей элиты или государственного аппарата, благодаря которым приводится в движение механизм белой прибыли. Кокаиновые деньги сначала покупают политиков и чиновников. А потом уже с их помощью обеспечивают себе убежище в банках.